Ada berbagai modus kejahatan keuangan digital, antara lain entitas ilegal yang menawarkan layanan jasa keuangan tak berizin dan entitas ilegal yang menyamar seakan-akan lembaga legal untuk tipu nasabah.

Pelaku berpura-pura mengatasnamakan diri sebagai seorang anggota Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan yang bisa melayani penitipan dana investasi.

Satgas Waspada Investasi kembali memblokir entitas usaha yang menawarkan investasi secara ilegal serta 85 platform pinjaman daring ilegal bulan lalu. Masyarakat diimbau tetap waspada agar tidak menjadi korban.

Investasi menjanjikan keuntungan dan memiliki risiko. Akan tetapi, jebakan investasi ilegal bukan risiko, melainkan harus dihindari calon investor.

OJK meminta perusahaan jasa keuangan meningkatkan sistem deteksi dini pengenalan calon nasabah untuk mencegah kasus penipuan.

Pinjaman daring ilegal atau pinjol ilegal berkedok koperasi patut diwaspadai. Agar tak terjebak, legalitas entitas itu dapat dicek di laman resmi OJK.

Wahyu dan komplotannya nekat merekayasa kematian karena terdesak kerugian investasi bodong senilai Rp 2,8 miliar dari mengikuti aplikasi Edccash.

Maraknya investasi bodong belakang ini mendorong PPATK untuk memeriksa aliran dana dari berbagai entitas atau perusahaan itu. Hasilnya, PPATK menemukan aliran dana Rp 202 miliar dari 9 entitas investasi bodong.